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本報訊 （記者馮思婕）近日，聯儲證券股份有限公司（以下簡稱“聯儲證券”）聯合恒生電子（600570）股份有限公司（以下簡稱“恒生電子”）成功打造并上線檔案智能分揀系統，通過前沿的大模型技術實現開戶過程中對機構客戶檔案“從無序到有序”的自動分類整理，以及對關鍵信息精準、高效地合規審核，實現券商經紀業務運營效率和服務質量的跨越式提升，為行業數智化升級打造了又一標桿。該系統也榮獲中國人民銀行“2024年度金融科技發展獎”微創新獎，大模型應用創新成果獲權威機構認可。

近年來，隨著資本市場的持續深化改革，機構投資者已逐漸成為券商業務體系中的核心組成部分。提升機構客戶業務處理能力和客戶體驗，不僅是券商運營數字化轉型的關鍵一環，更是鞏固和擴大競爭優勢、實現高質量發展的必然選擇。

隨著證券業務線上化、移動化進程加速，機構開戶、產品開戶等業務中產生的大量非標準化文檔，依賴傳統人工進行分類、審核與歸檔，不僅效率低、易出錯，更容易因業務規則復雜多變、知識傳遞滯后等因素導致一線人員培訓成本高、操作負荷重等問題。

為破解經紀業務運營中的這一系統性難題，聯儲證券聯合恒生電子打造檔案智能分揀系統，構建覆蓋“采集 分揀 歸檔”的全流程自動化能力。自上線運行后，系統在聯儲證券的機構開戶業務中展現出顯著成效，以往人工需30分鐘的檔案分揀工作壓縮至1分鐘內完成，運營效率大幅提升。系統檔案自動分類準確率超過95%，審核駁回率降低至5%以內，有效控制了業務風險。

在創新技術應用上，檔案智能分揀系統創新性地引入大模型、機器學習等前沿技術，以具備卓越多模態理解能力的大模型作為核心引擎，可以對開戶業務辦理中的大量無序文檔進行毫秒級分類與信息提取。針對文檔圖像可能存在的旋轉、模糊等問題，項目對模型進行了專項訓練，進一步提升系統實用性。此外，系統通過微服務化架構設計，可以作為功能組件與券商核心業務系統實現無縫集成。

在業務辦理過程中，一線業務人員只需拍照上傳材料，系統即可自動完成分類和上傳，縮短了前端操作時間。同時，系統支持事中掃碼補采、事后補采等功能，提升業務辦理的連貫性與客戶體驗。

聯儲證券相關負責人表示，檔案智能分揀系統的成功落地，為證券行業提供了一個“知識賦能+流程自動化”雙輪驅動的智能化運營范本，為解決行業普遍存在的“知識難、慢、不準”與“流程慢、錯、依賴人”痛點提供了清晰的解決路徑。系統帶來的操作流程簡化和辦理效率提升，讓一線業務人員從復雜機械的操作流程中解放出來，聚焦于更有價值的客戶服務工作，顯著提高了客戶滿意度。

展望未來，檔案智能分揀系統可進一步拓展應用場景，從開戶、權限管理延伸至客戶服務、合規監控、投資咨詢等更多領域，最終構建起券商企業級一體化智能運營平臺。恒生電子也將繼續與金融機構攜手，推動大模型在金融核心業務環節中的深度應用，為金融行業提升服務質效、強化風險管控等方面提供數智支撐，助力行業數智化轉型升級。

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